Quelles sont les meilleures banques pour une simulation de crédit immobilier ?
Vous vous demandez quelles sont les meilleures banques pour souscrire votre prêt immobilier avant de passer par un courtier ? Notre tableau vous aide à y voir plus clair 🧐
Top 5 des meilleures banques pour la simulation de votre prêt immobilier
| Organisme |
Avantages |
Score |
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Profil : salarié ou profession libérale, apport 10 %
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Simulation prêt immobilier Fortuneo
- Prêt immobilier à taux fixe (pour résidence principale ou secondaire) : dès 80 000 € et jusqu'à 2 000 000 €, durée max. 25 ans
- Pas de frais de dossier
- Pas de modulation des échéances (modification possible de la date de prélèvement)
- Remboursement anticipé sans IRA (au moins 10 % du montant total)
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Profil : accessible à la grande majorité des profils d'emprunteurs
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Simulation prêt immobilier Boursorama
- Prêt immobilier 100 000 € min., durée 25 ans max. (résidence principale, secondaire, neuf ou avec travaux)
- Prêt in fine (investissement locatif)
- Prêt relais
- Rachat de crédit immobilier
- Modulation des échéances possible au bout d'un an (limite de l'allongement du prêt : un an)
- Report : jusqu'à 3 mensualités
- Remboursement anticipé sans frais (hors rachat par la concurrence)
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Profil : être titulaire d'un compte Monabanq depuis 4 mois minimum. 10 % d'apport minimum demandé
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Simulation prêt immobilier Monabanq
- Prêt immobilier à taux fixe de 30 000 € à 480 000 €, sur 20 ans max.
- Pas de frais de dossier
- Modularité possible (mensualités à la hausse ou à la baisse)
- Report des mensualités possible
- Remboursement anticipé : minimum 10 % du capital emprunté
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Profil : CDI, apport minimum 10 %
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Simulation prêt immobilier Crédit Agricole
- Prêt immobilier à taux fixe ou variable (tout projet : résidence principale, secondaire, investissement locatif, rachat de prêt immobilier), durée max 25 ans
- Prêt relais
- Modulation des échéances possible jusqu'à 30 % de la mensualité
- Prêt Facilimmo : permet d'augmenter/baisser ou stopper les mensualités pendant 6 mois
- Remboursement anticipé avec IRA
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Profil : selon étude du dossier
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Simulation prêt immobilier Caisse d'Epargne
- Prêt immobilier à taux fixe sur 25 ans max.
- Prêt relais et relais-acquisition
- Prêt in fine
- Modulation des échéances possible selon modalités du contrat de prêt
- Report des échéances possible selon contrat
- Remboursement anticipé minimum 10 % du financement initial (Cf. contrat de prêt pour les IRA)
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Combien je peux emprunter ? Exemple
Pour leur projet d'achat dans le neuf, M. et Mme Toutlemonde doivent d'abord savoir combien ils peuvent emprunter. Pour cela, ils utilisent la calculette capacité d'emprunt. Ils renseignent les champs revenus et charges hors acquisition, puis notent leur apport personnel de 60 000 € et la durée qu'ils souhaitent. En quelques clics, ils savent qu'ils peuvent emprunter 321 339 € au taux du marché actuel. Leur enveloppe globale pour l'acquisition de leur bien s'élève à 372 770 €.
Capacité d'emprunt de M. et Mme Toutlemonde
| Données du simulateur de prêt immobilier |
Résultat |
| Salaire de M. Toutlemonde |
2 200 € |
| Salaire de Mme Toutlemonde |
2 300 € |
| Charges du couple |
0 € |
| Apport personnel |
60 000 € |
| Durée |
20 ans |
| Taux immobilier |
1,85 % |
| Capacité d'emprunt |
297 708 € |
| Frais de notaire |
8 146 € |
| Capacité d'achat |
349 562 € |
Exemple à titre indicatif (hors assurance, hors négociation), Juillet 2022.
Calculer ma capacité d'emprunt
Quel salaire faut-il pour emprunter ?
Faire une simulation de prêt immobilier gratuite vous permet de savoir combien vous pouvez emprunter en fonction de vos revenus. Pour vous donner une première idée, voici, à titre indicatif, les montants empruntables selon votre salaire mensuel. Vous saurez ainsi combien les banques peuvent vous financer.
Quel salaire pour emprunter 150 000 €, 200 000 € sur 20 ans, 300 000 € sur 25 ans... ?
| Montant empruntable |
Sur 15 ans (taux immo : 1,65 %) |
Sur 20 ans (taux immo : 1,85 %) |
Sur 25 ans (taux immo : 1,95 %) |
Trouvez votre taux |
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100 000 €
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1 900 €
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1 520 €
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1 280 €
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Comparer
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150 000 €
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2 900 €
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2 280 €
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1 920 €
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Comparer
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200 000 €
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3 900 €
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2 030 €
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2 560 €
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Comparer
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300 000 €
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5 800 €
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4 540 €
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3 840 €
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Comparer
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400 000 €
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7 650 €
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6 050 €
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5 110 €
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Comparer
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500 000 €
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9 550 €
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7 570 €
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6 390 €
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Comparer
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600 000 €
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11 450 €
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9 080 €
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7 670 €
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Comparer
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700 000 €
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13 350 €
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10 600 €
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8 950 €
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Comparer
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800 000 €
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15 230 €
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12 100 €
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10 220 €
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Comparer
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900 000 €
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17 130 €
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13 650 €
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11 500 €
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Comparer
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1 000 000 €
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19 020 €
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15 150 €
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12 780 €
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Comparer
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Information à titre indicatif, sans apport et hors assurance, réalisée en Juillet 2022.
Calculer votre prêt à taux zéro
M. et Mme Toutlemonde poursuivent leurs recherches pour leur projet d'achat dans le neuf en simulant leur éligibilité au prêt à taux zéro. Il s'agit d'un prêt aidé destiné aux primo-accédants, qui permet d'emprunter une certaine somme sans payer d'intérêts (de 20 % à 40 % du montant total selon le projet et le profil). Pour en profiter il faut respecter des critères de zone du bien, de plafonds de ressources et de projet (acquisition dans le neuf ou ancien avec travaux).
Leur revenu fiscal de référence est de 54 000 €, ils souhaitent acheter à Asnières-sur-Seine, et leur foyer est composé de 3 personnes car ils sont parents. Ils peuvent donc obtenir un PTZ de 102 000 € pour leur opération.
Conditions du PTZ : de M. et Mme Toutlemonde
| Détail |
Données chiffrées |
| Montant du prêt aidé |
102 000 € |
| Différé |
5 ans |
| Période de remboursement |
15 ans |
Calculer mon Prêt à Taux Zéro
🛠️
Bon à savoir
Pour un prêt à taux zéro dans l'ancien, vos travaux devront représenter minimum 25 % du coût total de l'acquisition (soit un quart du prix du bien) et votre logement devra se situer en zone B2 ou C (zone détendue).
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Questions / Réponses
