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Assurance prêt immobilier de la Matmut

L'essentiel en quelques mots

L’assurance de prêt immobilier est impérative pour tout achat immobilier. Si elle n’est légalement pas obligatoire, les banques exigent que l’emprunt soit couvert par une assurance de prêt permettant de prendre le relais sur les mensualités de remboursement en cas de défaillance de l’emprunteur. 

Les banques proposent aux futurs propriétaires des assurances de groupe en même temps que l’offre de crédit immobilier. Mais les emprunteurs ont aujourd’hui le choix de procéder à la délégation d’assurance, c’est-à-dire choisir une assurance externe. La Matmut propose ainsi une offre complète pour l’assurance de crédit immobilier comprenant : 

- Des garanties performantes avec une prise en charge de tous les types de prêts.
- Des possibilités de souscription étendues, la plupart des garanties pouvant être souscrites et activées jusqu’à 70 ans.
- Un tarif modulable avec des garanties supplémentaires activables (MNO, perte d’emploi).
- Des délais de franchise modulables (30, 90 ou 180 jours).
- Des exclusions de garantie limitées.
- Un pack “Les plus solidaires” pour accompagner les assurés à toutes les étapes de la vie.

Assurance pret immobilier Matmut
Assurance prêt immobilier de la Matmut

La Matmut, une compagnie d'assurance historique

Bien choisir son assurance emprunteur est un point essentiel lors d'un projet immobilier. L'assureur Matmut propose une assurance de prêt immobilier dont les conditions et taux notifiés ici sont susceptibles de varier dans le temps. L’assurance emprunteur Matmut permet de couvrir l’emprunteur à différents niveaux : 

Fondée en 1961, la Matmut fait aujourd'hui partie des principaux assureurs en France. Cette compagnie accompagne ses sociétaires dans toutes les étapes de leur vie grâce à une offre variée de contrats : assurance personnelle, assurance des biens, protection juridique, prévoyance, crédit conso... Parmi ses offres, la Matmut propose notamment une assurance de financement immobilier en partenariat avec Mutlog, un acteur mutualiste du marché de l'assurance de prêt.

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Le contrat Altus Evolution d'assurance prêt immobilier de la Matmut

Ce contrat Altus Evolution comprend les garanties principales de l'assurance prêt immobilier : décès, PTIA (perte totale et irréversible d'autonomie), IPT (invalidité permanente totale), ITT (incapacité temporaire de travail).

Il comprend également des couvertures optionnelles qu'il est possible de contracter :

Le contrat d'assurance de l'emprunteur Altus Evolution proposé par la Matmut offre donc une couverture de base et des garanties optionnelles. Il prévoit également divers avantages solidaires, parmi lesquels un fonds d'entraide permettant par exemple une exonération de cotisation durant 12 mois à l'occasion de la naissance ou de l'adoption d'un enfant, ou une aide de 1 000€ pour la création d'une entreprise en cours de période de chômage.

La loi Bourquin vous permet, 2 mois avant chaque date anniversaire de votre contrat, de changer pour une nouvelle assurance prêt immobilier. Pour trouver le plus facilement celle qui vous conviendra le mieux, vous pouvez utiliser notre comparateur des offres d'assurance de prêt du marché.

Combien coûte l’assurance emprunteur de la Matmut

Comme pour la plupart des assurances de prêt, le coût de l’assurance emprunteur de la Matmut dépendra de multiples facteurs parmi lesquels le montant emprunté, l’âge de l’assuré, les antécédents de santé de l’assuré ou encore ses habitudes de vie. Le niveau de garanties choisi et les options supplémentaires influeront également grandement sur la cotisation mensuelle de l’emprunteur. Pour un achat en tant que résidence principale, le taux moyen de l’assurance de prêt de la Matmut variera de 0,10 à 0,70%.

Taux moyen de l’assurance emprunteur Matmut

Pour un profil d’assuré classique de 45 ans, marié, cadre, non-fumeur et pour un emprunt amortissable de 200 000€ sur 20 ans avec des garanties basiques, le taux moyen de l’assurance emprunteur sera de 0,28% soit une mensualité de 47€. Bien sûr, ce tarif n’est qu’une estimation et le taux dépendra de la situation personnelle de l’assuré, chaque cas étant particulier (données 2021).

Simulation de prix d'assurance emprunteur Matmut

Le prix de l’assurance emprunteur Matmut dépendra de plusieurs critères relatifs à l’emprunteur : 

Âge / Type de garanties   Garantie Décès / PTIA + ITT+IPT  Garantie Décès / PTIA + ITT + IPT + IPP  Garantie Décès / PTIA + ITT + IPT + IPP + MNO  Garantie Décès / PTIA + ITT + IPT + IPP + MNO + Perte d’emploi
 20 ans
3 319,20 €
(13,83 €)
3 439,20 €
(14,33 €)
3 998,40 €
(16,66 €)
 

11 517,60 €

(47,99 €)
 30 ans
3 319,20 €
(13,83 €)
3 439,20 €
(14,33 €)
3 998,40 €
(16,66 €)
 

11 517,60 €

(47,99 €)
 40 ans
8 119,20 €
(33,83 €)
8 438,40 €
(35,16€)
9 679,20 €
(40,33 €)
 

21 319,20 €

(88,83 €)
 50 ans
16 238,40 €
(67,66 €)
16 879,20 €
(70,33 €)
19 039,20 €
(79,33 €)
 

33 274,37 €

(158,16 €)
 60 ans
 27 956,77 €
(130,17 €)
28 177,43 € 
(132 €)
29 001 €
(138,83 €)
 

36 795,9 1€

(267,50 €)

Les avis des clients sur l’assurance emprunteur de la Matmut

Points positifs : 

Points négatifs : 

Tableau des garanties pour l’offre Matmut de l’assurance emprunteur

 Type de garantie Détail des garanties 
 Décès
 Possibilité de souscription jusqu’à 76 ans et fin de garantie à 80 ans / Remboursement du capital restant dû.
 PTIA
 Possibilité de souscription jusqu’à 76 ans et fin de garantie à 80 ans / Remboursement du capital restant dû.
 ITT (Incapacité temporaire de travail)
 Possibilité de souscription jusqu’à 65 ans et fin de garantie à 70 ans / Versement d’une prestation calculée sur la base de 50 % du montant des échéances.
 IPT /IPP
 Possibilité de souscription jusqu’à 65 ans et fin de garantie à 70 ans / Versement d’une prestation calculée sur la base de 50 % du montant des échéances.
 Affections couvertes
 Affections disco-vertébrales et neurologiques couvertes sous conditions avec la garantie MNO (maladies non-objectivables).
 Pratiques sportives couvertes
 Aucune exclusion sportive hormis pour les sports professionnels et les compétitions.
 Exclusions de garantie décès 
  • Maladies ou séquelles d’accidents dont le fait générateur est antérieur à la date de souscription sauf si elles ont fait l’objet d’une déclaration à la souscription sans pour autant provoquer d'exclusion particulière.
  • Suicide survenu dans la première année de l’adhésion.
  • Mutilation volontaire.
  • Risques liés aux radiations émanant de réactions atomiques à l’exception de celles émanant du soleil.
  • Pratique de sports à titre professionnel.
  • Participation à des compétitions sportives hors du cadre de l’amateurisme.

Les conditions générales de l’assurance emprunteur Matmut

Pour obtenir davantage de détails sur les garanties du produit d’assurance emprunteur Altus Evolution, vous pouvez vous reporter au détail des conditions générales d’utilisation de la Matmut.

Comment être indemnisé par la Matmut ? 

Plusieurs possibilités s’offrent à l’assuré pour déclarer un sinistre et recevoir son indemnisation :

 Les documents à fournir dépendent du type de sinistre déclaré : 

Comment contacter la Matmut au sujet de l’assurance emprunteur ?

Pour toute question relative à l’assurance emprunteur, la Matmut met à disposition du public un numéro de téléphone non surtaxé : le 02 35 03 68 68.

Le service client est disponible du lundi au vendredi de 8h à 19h et le samedi de 9h à 17h.

Vous pouvez également contacter la Matmut par courrier à l’adresse suivante : 

Matmut 
66 rue de Sotteville
76 100 Rouen

📌

Récapitulatif du contrat d’assurance emprunteur de la Matmut 

  • Des garanties poussées et performantes.
  • Des tarifs abordables.
  • Des exclusions de garantie relativement limitées.
  • Des délais de franchise modulables.
  • Une souscription possible ainsi que des garanties étendues jusqu’à 70 ans.
  • Un processus d’adhésion pouvant se révéler un peu fastidieux.
  • Une indemnisation versée même en cas de maintien de salaire ou d’autres indemnités.
  • Aucun délai de carence hormis pour la garantie Perte d’emploi.
  • Plusieurs aides pour vous accompagner à différents moments de votre vie : aide “Accompagnement personnes en fin de vie”, exonération de 12 mois de cotisation à la première naissance ou adoption (dans la limite de 300€), forfait “Accompagnement retour à l’emploi”, fonds d’entraide.
  • Le calcul des cotisations peut être réalisé sur le montant du capital restant dû ou sur le montant du capital initial.
  • Altus Evolution 2.0, un contrat d’assurance emprunteur labellisé “Excellence 2021” aux Dossiers de l’Epargne.

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