⏱L'essentiel en quelques mots
Vous cherchez un crédit pour votre projet immobilier ? Allianz propose des solutions de financement immobilier. En fonction de votre projet, son offre pourrait peut-être vous intéresser.
- Les contrats de prêts d’Allianz s’adressent aux personnes disposant d’une garantie : assurance-vie Allianz en nantissement ou cautionnement par Crédit Logement.
- Un ingénieur d’affaires accompagne le futur emprunteur tout au long de son projet, depuis la recherche d’un bien jusqu’à la signature de l’emprunt bancaire.
- L’offre d’Allianz est éligible uniquement pour les investissements locatifs.
- Le bien financé est forcément issu d’une sélection de programmes immobiliers sélectionné et validé par Allianz pour leur potentiel de rentabilité.
- Les avis positifs évoquent des conditions tarifaires avantageuses.
- Les avis négatifs, eux, portent sur la sévérité des conditions d’accès au prêt immobilier d’Allianz.
- Allianz ouvre une possibilité de remboursement anticipé à condition de payer une indemnité qui ne pourra jamais excéder 3 % du capital total emprunté.
Sommaire
Quels sont les avis sur les conditions de prêt immobilier Allianz ?
Allianz est un assureur existant depuis 1818. Son offre est constituée de nombreux types de contrats d’assurance du marché :
- habitation ;
- auto ;
- personnelle ;
- etc.
Depuis environ vingt ans, il propose également des crédits immobiliers destinés à financer les investissements immobiliers locatifs.
Les avis sur le prêt immobilier Allianz sont majoritairement positifs. Certains clients regrettent toutefois que les conditions d’accès à l’emprunt soient trop strictes.
Tout d’abord, seuls les détenteurs d’un contrat d’assurance-vie auprès de l’assureur peuvent en bénéficier. Il existe toutefois une solution alternative pour souscrire un prêt auprès d’Allianz. Si vous n’avez pas d’assurance-vie, il vous faudra alors demander la garantie de l’organisme de cautionnement bancaire Crédit Logement, un partenaire d’Allianz Banque.
Ensuite, les placements patrimoniaux concernent uniquement des biens immobiliers sélectionnés et agréés par Allianz Immo Invest. Le futur acquéreur est accompagné dans le choix de son programme immobilier par un ingénieur d’affaires. Ce dernier propose des solutions clés en main dans lesquelles sont comprises une assurance emprunteur.
Par ailleurs, il faut noter que le remboursement anticipé du prêt immobilier est possible à condition de payer une indemnité. Celle-ci équivaut à un semestre d’intérêts sur le capital remboursé au taux moyen du crédit. Elle ne pourra, toutefois, jamais excéder 3 % du capital restant dû avant remboursement.
Quel est l’avis des clients sur le prêt immobilier Allianz ?
Découvrez ci-après les avis positifs et négatifs des clients ayant souscrit un prêt immobilier auprès d’Allianz.
Les avis positifs
Les clients d’Allianz apprécient tout particulièrement l’expertise de leur interlocuteur chez l’assureur. Les conseillers de l’assureur comprennent leur projet immobilier et leur proposent des solutions adaptées à leurs besoins et à leurs attentes. De plus, ils sont faciles à contacter et disponibles tout au long de la semaine de 9h à 18h30.
Les emprunteurs sont également satisfaits des conditions tarifaires de la banque, et notamment du taux immobilier d’Allianz. Les conditions d’accès assez strictes au crédit permettent à la banque de diminuer ses risques. Grâce à cela, elle peut proposer un taux avantageux. En effet, la probabilité d’un défaut de paiement est faible, comparée au prêt immobilier d’un concurrent. L’investissement locatif offre souvent un retour sur investissement dès la première location. De plus, Allianz valide le placement immobilier avant d’accorder le prêt.
Enfin, le fait de se voir proposer des programmes immobiliers dans lesquels investir est un vrai plus pour les clients d’Allianz. Ils gagnent du temps sur leurs recherches et bénéficient de l’expertise de l’assureur.
Les avis négatifs
Certains clients regrettent l’absence d'offre de prêt immobilier standard. Ils auraient aimé pouvoir financer l’acquisition d’une résidence principale ou secondaire grâce à Allianz.
Ensuite, des investisseurs auraient souhaité pour financer un placement locatif non proposé par Allianz. En effet, l’assureur prête uniquement pour l’acquisition d’un immeuble issu de la sélection de sa filiale immobilière.
Des emprunteurs mécontents parlent de l’absence de digitalisation de l’offre de crédit. Il n’est pas possible d’envoyer une demande de souscription en ligne ni de communiquer par messagerie instantanée. Chaque prise de contact se fait par téléphone.
Avis positifs
- Des conseillers disponibles et compétents
- Des conditions tarifaires attrayantes
- Des conseils en placement patrimonial
Avis négatifs
- Achat d’une résidence principale ou secondaire non éligible
- Investissement pour des biens proposés par Allianz
- Absence de voies de communication numérique
L’avis d’Empruntis sur le prêt immobilier Allianz
S’il est possible, au premier abord, de regretter l’absence de contrat d’emprunt classique, l’offre de crédit immobilier d’Allianz est, en fait, très bien conçue. L’assureur met toute son expertise pour financer les investissements locatifs de ses clients. L’expertise de ses conseillers est un vrai atout pour cette offre destinée aux investisseurs.
La validation de la banque augmente les chances de succès d’un placement. Grâce à des conditions d’accès sévères et à l’évaluation minutieuse de chaque dossier, Allianz limite ses risques. La société est donc en mesure de proposer des conditions tarifaires attrayantes.
Il est toutefois possible de regretter le manque d’informations en ligne et l’impossibilité de joindre un conseiller Allianz grâce à une messagerie instantanée.
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