Dans une étude publiée récemment sur son site internet, La France Mutualiste s’intéresse à la question de la grande transmission à venir, portée par le déclin progressif de la génération des baby-boomers.
Taux Empruntis relevés le 23/07/2026
Une notion importante chez une majorité de Français
Réalisé en partenariat avec Viavoice, le sondage commandé par La France Mutualiste s’intéresse tout d’abord au rapport qu'entretiennent les Français avec la notion d’héritage. En l’occurrence, on apprend que 82 % des parents jugent la transmission à leurs enfants comme importante. Néanmoins, le constat est plus mesuré sur le plan de l’éthique. En effet, ils sont 43 % à trouver le système de transmission injuste, contre 47 % à penser le contraire. Dans le détail, on découvre que l’expérience personnelle des sondés a une influence directe sur leur perception :
- 50 % des Français qui trouvent l’héritage injuste n’en ont jamais fait l’expérience ;
- 60 % de ceux qui le trouvent juste ont déjà hérité.
L’héritage, un critère encore peu décisif dans la gestion de l’épargne
L’étude de La France Mutualiste met en lumière un fait plutôt étonnant : « pour la grande majorité des Français qui vont hériter de leurs parents, la transmission reste un élément peu intégré dans leur stratégie financière ». On apprend notamment que pour 67 % des sondés, cette perspective n’a aucune incidence dans leur comportement d’épargne, y compris chez les Français qui s’attendent à hériter d’un montant important (47 %). Un constat qui peut surprendre, surtout quand on sait que d’ici à horizon 2040, on estime à environ 9 000 milliards d’euros la somme qui devrait transiter dans le cadre global de l’héritage en France, un phénomène plus connu sous le nom de « Grande transmission ».
De la nécessité d’accompagner cette "Grande transmission"
Autre point important soulevé par l’étude Viavoice et France Mutualiste, la notion d’accompagnement dans le cadre de l’héritage. Celle-ci souligne par exemple que :
- 58 % des Français concernés n’ont jamais abordé le sujet avec leur proche ;
- 29 % aimeraient le faire, mais ne savent pas comment franchir le pas ;
- 44 % des sondés qui vont hériter ne se sentent pas suffisamment informés sur la manière d’épargner l’argent reçu ;
- 38 % des sondés qui vont léguer de l’argent ne se sentent pas suffisamment informés sur la façon d’épargner et faire fructifier l’argent à transmettre.
La transmission constitue donc un enjeu majeur au cours des années à venir, surtout au regard du contexte économique et immobilier actuel. Dans un contexte où les taux immobiliers sont en hausse et où l’offre se fait de plus en plus rare, il est essentiel d’anticiper au mieux les grandes dépenses de la vie, à l’image de l’achat d’un logement qui peut être facilité par l’épargne reçu lors d’un héritage ou plus simplement transmis par le(s) défunt(s).
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