Une année record pour les SCPI en 2022 ! De par leur rendement très attractif, les SCPI connaissent une popularité croissante ces dernières années. Dans un marché chamboulé par la remontée des taux et l’instabilité des marchés boursiers, la durabilité des SCPI en fait aujourd’hui un placement intéressant.
Rappel
Une SCPI est une structure d'investissement collectif qui permet à un groupe d'investisseurs de détenir un portefeuille diversifié de biens immobiliers. Les SCPI acquièrent des propriétés immobilières (bureaux, commerces, logements, etc.) et les louent pour générer des revenus locatifs. Les investisseurs achètent des parts dans la SCPI et perçoivent ainsi des revenus proportionnels à leur participation.
Une progression remarquable des taux
D'un point de vue financier, les SCPI ont démontré des performances stables et élevées en 2022. Selon l'Association française des SCPI, Le taux de distribution moyen délivré par les SCPI en 2022, toutes catégories confondues, s'établit à 4,53 %, contre 4,49 % en 2021. Dans le détail, ce sont les SCPI aux investissements immobiliers locatifs diversifiés qui affichent le plus fort taux de distribution moyen, à 5,63 %.
Elles sont donc en tête par rapport à celles spécialisées dans les locaux de logistique (5,48 %), le tourisme et l’hôtellerie (5,09 %), les infrastructures de santé et d’éducation, (4,61 %), les commerces (4,61 %), les bureaux (4,20 %) et l’immobilier résidentiel (4,17 %).
Un meilleur fond immobilier que ses équivalents
Les SCPI affichent de plus des rendements supérieurs à ceux d'autres types d'investissement immobilier comme les OPCI. La performance globale moyenne de l'ensemble des OPCI grand public s'établit à - 3,48% en 2022, contre + 4,4 % pour les SCPI.
Une “performance négative”, explique l'ASPIM, qui a : “été essentiellement provoquée par la chute des marchés financiers en 2022. Les poches financières et foncières cotées des fonds ont affiché des performances respectives de – 5 % et - 29 %. En outre, des baisses de valorisation des actifs ont été observées en fin d'année, minorant la performance globale de la poche immobilière”.
Avantage
- Permet de constituer un portefeuille immobilier diversifié sans avoir à gérer les biens en direct
- Achat de parts accessible, qui peut se faire avec un investissement initial faible
- Grande liquidité, les parts pouvant être achetées et vendues sur un marché organisé.
Inconvénients
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Risque de fluctuation des revenus locatifs
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Soumission à des risques spécifiques tels que la concentration géographique ou sectorielle de leurs actifs
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Sensibilité quant aux variations de la fiscalité de l’immobilier
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