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Assurance prêt immobilier chez Suravenir

L'essentiel en quelques mots

Le contrat d’assurance de prêt Suravenir Sérévi Emprunteur Digital 2 propose une couverture flexible et adaptée à tous les profils d’emprunteur. 

Il garantit notamment :

- Des tarifs véritablement adaptés aux profils et aux habitudes de vie de chaque emprunteur (profession, activités sportives, fumeur, risques aggravés de santé etc.).
- De nombreuses options permettant de bénéficier d’un contrat correspondant pleinement aux besoins de l’assuré grâce notamment au rachat d’exclusions.
- Une prise en charge étendue pouvant même aller jusqu’à 90 ans pour la couverture décès.
- Une souscription et une gestion des dossiers entièrement digitalisée.
- Des formalités médicales simplifiées pour les profils sans risque particulier.

 

Assurance pret immobilier Suravenir
Assurance prêt immobilier chez Suravenir

En libéralisant la délégation d'assurance de prêt immobilier, la loi Lagarde a permis l'apparition sur le marché d'offres émanant des différents acteurs du marché de l'assurance. Parmi celles-ci, le contrat Sérévi Emprunteur proposé par Suravenir. Les taux et conditions évoqués ici peuvent varier dans le temps.

Suravenir, filiale du groupe Crédit Mutuel ARKEA

Suravenir est une filiale à 100 % du groupe Crédit Mutuel ARKEA comptant des clients particuliers comme professionnels. Spécialisée depuis plus de 30 ans dans l'assurance vie, la prévoyance et l'épargne retraite entreprise, elle propose également des solutions aux emprunteurs souhaitant assurer leur prêt immobilier.

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Sérévi Emprunteur, le contrat d'assurance-crédit Suravenir

Suravenir propose un contrat d'assurance de prêt baptisée Sérévi Emprunteur. Cette assurance est à même de couvrir tout type de prêt immobilier, les conditions d'éligibilité étant par ailleurs assez larges en termes de montant et de durée de remboursement.

En matière de couverture, elle comprend notamment les garanties de base exigées par les établissements bancaires prêteurs :

Ces garanties, en particulier la garantie décès, ont l'avantage de couvrir l'assuré jusqu'à un âge avancé, autour de 80 ou 90 ans. Des options supplémentaires peuvent être souscrites pour assurer une couverture optimale selon les besoins de l'assuré : pathologies dorsales, affections psychologiques, etc.

Les tarifs et conditions de souscription du contrat

Le montant des cotisations de l'assurance pour emprunteur Sérévi Emprunteur est fixé forfaitairement au début du contrat, et le tarif demeure fixe pour toute la durée du remboursement. A noter également, une souscription allégée et simplifiée, notamment en ce qui concerne les formalités médicales pour un emprunt de moins de 250 000 € contracté par un emprunteur de moins de 46 ans. Dans certains cas, cependant, des examens médicaux complémentaires peuvent être demandés par la compagnie selon l'âge et le montant emprunté.

Les avis des clients au sujet de l’assurance emprunteur Suravenir

Voici les avis des clients concernant l'assurance de prêt Suravenir.

👍

Points positifs

  • Adhésion rapide grâce à des formalités 100 % digitales
  • Couverture large avec de nombreuses garanties
  • Nombreuses options disponibles pour obtenir un tarif personnalisé correspondant à ses besoins spécifiques
  • Formalités médicales allégées
👎

Points négatifs 

  • Difficultés pour obtenir une indemnisation
  • Difficultés à joindre le service client

Simulation de prix client Suravenir assurance de prêt immobilier

Voici une simulation d'assurance de prêt Suravenir pour un emprunt de 200 000 € sur 25 ans pour un profil non-fumeur avant étude du dossier par la compagnie et application de conditions particulières supplémentaires en fonction du profil de l’assuré (simulation à titre indicatif, pour une formule comprenant les garanties Décès/PTIA, IPT, ITT et renfort dos/psy avec une franchise de 90 jours et des primes variables (contrat Sérévi), août 2021).

Simulation du coût de l'assurance emprunteur Suravenir
Age de l’assuré

 

Taux moyen

 Montant de la cotisation mensuelle  Coût total de l’assurance
20 ans 
0,07 %
11,72 € 
3 518 €
30 ans 
0,14 %
23,36 €
7 009 €
40 ans 
0,22 %
36,76 €
11 029 €
50 ans 
0,35 %
59,24 €
17 773 €
60 ans 
1 %
167,65 €
50 296 €
💡

Comparer les contrats d'assurance pour trouver le meilleur tarif

Afin de trouver l'assurance de prêt qui vous propose le meilleur tarif selon votre projet et votre profil, vous pouvez mettre les organismes en concurrence, en faisant appel à un courtier comme Empruntis par exemple.

Taux moyen de l’assurance emprunteur Suravenir

Le taux moyen de l’assurance emprunteur Suravenir dépend de plusieurs facteurs :

Pour un profil de 45 ans, salarié cadre, marié, non-fumeur pour un achat en résidence principale de 200 000 € avec un remboursement sur 25 ans avec des primes fixes (contrat Sérévi), le taux moyen de l’assurance de prêt est de 0,28 % avec les garanties décès/PTIA, IPT, ITT et renfort dos/psy pour un montant de 46,47 €/mois et un coût total de 13 943 €.

Tableau des garanties pour l’offre Suravenir assurance de prêt immobilier

Voici les garanties proposées par le contrat d'assurance emprunteur Suravenir.

Garanties de l'assurance de prêt Suravenir
 Type de garantie  Détail des garanties
Décès
Possibilité de souscription jusqu’à 80 ans / Couverture pendant toute la durée du prêt / Prestation forfaitaire / Remboursement du capital restant dû jusqu’à 90 ans
PTIA
 Possibilité de souscription jusqu’à 65 ans / Prestation forfaitaire / Remboursement du capital restant dû jusqu’à 70 ans
IPT / IPP
 Possibilité de souscription jusqu’à 65 ans / Couverture jusqu'aux 70 ans de l’assuré
ITT
 Possibilité de souscription jusqu’à 65 ans / Couverture jusqu'aux 70 ans de l’assuré / Délai de franchise au choix : 30, 60, 90, 120, 180 jours / Maintien de la couverture en cas de mi-temps thérapeutique avec prise en charge de 50% minimum sur une durée minimale de 90 jours
Exclusions décès
  • Risque de guerre civile ou étrangère 
  • Utilisation d’engins de guerre ou de toute arme de détention interdite
  • Les effets d’armes ou engins explosifs
  • Les effets du rayonnement ionisant
  • Les suites de rixes, émeutes, crimes, délits (notamment routiers), actes de piraterie, de terrorisme, de sabotage, de mouvements populaires
  • La navigation aérienne avec un appareil non certifié ou un pilote sans licence en cours de validité
  • La participation à un défi, pari ou tentative de record
  • Les sports à risque suivants : bobsleigh, skeleton, saut à ski, vélo à ski, tauromachie
  • Le suicide de l’assuré pendant la première année sauf dans le cadre de l’acquisition d’une résidence principale avec un plafond de 120 000€
  • Le meurtre de l’assuré par le co-emprunteur
Affections disco-vertébrales et psychologiques
Prise en charge à partir de 9 jours d’hospitalisation sauf en cas de souscription des options Renfort Dos et Renfort Psy
Couverture des sports à risque 
  • Garantie dans le cadre d’une pratique amateure.
  • Possibilité de demander une tarification spéciale pour les sports à risques suivants :
  • Sports aériens (parachutisme, ULM, deltaplane, planeur, parapente, vol à voile, ballon, montgolfière, aviation ou hélicoptère en vol privé).
  • Sports de montagne (alpinisme, varappe, randonnée en solitaire de haute montagne, sports de neige et de glace autres que ceux pratiqués en amateur
  • Sports motorisés (auto, essais auto, karting, motocross, enduro, quad, jet-ski, scooter des mers, motonautisme)
  • Sports nautiques (voile à plus de 20 miles des côtes, plongée sous-marine en fonction de la profondeur, canyoning, rafting, kitesurf)
  • Sports extrêmes (VTT extrême, spéléologie, concours hippiques, équitation avec saut d’obstacles, voltige, polo).
Garanties optionnelles
  • Option Inactif pour une prise en charge de l’ITT à 100% au lieu de 50%
  • Option Renfort Dos et Renfort Psy pour une prise en charge des affections disco-vertébrales et des maladies psychologiques sans délai d’hospitalisation dans le cadre d’un IPP, IPT ou ITT
  • Option Sa Profession pour une tarification et une indemnisation spécifique à la profession exercée.
  • Option Mi-temps thérapeutique pour une prise en charge à 50% pendant au maximum 180 jours même en cas de reprise à temps partiel de l’activité

Les conditions générales de l’offre d’assurance emprunteur Suravenir 

Pour obtenir plus de renseignements sur les garanties du contrat d’assurance emprunteur immobilier Suravenir et sur l’application de ces garanties, vous pouvez consulter les conditions générales de vente mises à disposition par l’assureur.

Comment être indemnisé par Suravenir pour l’assurance emprunteur ?

Pour être indemnisé, plusieurs solutions se présentent aux assurés. Ils peuvent faire parvenir leur demande d’indemnisation par courrier avec toutes les pièces justificatives s’y rapportant à l’adresse suivante : 

Suravenir
Service Indemnisation Prévoyance
232 rue Général Paulet BP 103 
29802 Brest cedex 9

Les documents peuvent également être transmis par voie dématérialisée à l’adresse courriel spécifiquement destinée à cet usage : indemnisation@suravenir-assurances.fr

Doivent, dans tous les cas, être attachés à la demande d’indemnisation les documents suivants : 

Pour l’application de certaines garanties, des documents spécifiques sont également nécessaires : 

Décès : 

PTIA : 

IPP/ITT :

ITT : 

Comment contacter Suravenir au sujet de l’assurance emprunteur ?

L’assurance Suravenir met à disposition des assurés un numéro de téléphone non-surtaxé : 09 70 80 94 18.

La compagnie d’assurance peut également être jointe par courrier à l’adresse suivante : 

Vie Plus Filière de Suravenir
Tour Ariane La Défense 9
5 place de la Pyramide
92088 Paris La Défense Cedex

📌

Récapitulatif du contrat d’assurance emprunteur Suravenir

  • Un panel important de garanties complémentaires spécifiques permettant d’enrichir son offre de couverture (risques de santé aggravés, fumeur etc).
  • Une tarification sur-mesure vraiment adaptée selon les profils
  • Des formalités médicales simplifiées pour les moins de 46 ans ou pour les prêts inférieurs à 250 000 €.
  • Une adhésion rapide grâce à des démarches réalisées en ligne.
  • Une gestion simplifiée avec une transmission des documents entièrement digitalisée.
  • Des garanties irrévocables même en cas de changement des habitudes de vie de l’assuré.
  • Une prise en compte de la garantie AERAS sur les risques de santé aggravés.
  • La possibilité d’effectuer une seule demande d’adhésion pour 2 co-emprunteurs.
  • Une limite de capitaux assurée jusqu’à 40 M€. 

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